Один из распространенных видов мошенничества - махинации с подставными кредитными или дебетовыми картами, с помощью которых злоумышленники осуществляют свою незаконную деятельность. На номер обычной банковской карточки просят отправить средства в ходе какой-либо сделки, но в результате услуга не оказана, товара нет, а контрагент пропадает со связи, а ваши средства уходят «в никуда». Проверка карты заранее на «подставное лицо» поможет убедиться в честности партнера. По номеру банковской карты в дальнейшем можно отследить даже местонахождение ее владельца. В ходе «пробива» может оказаться, что хозяин и не в курсе, что его картой пользуются. Если вы подверглись обману со стороны мошенников, обращайтесь в полицию и свой банк, возможно, операцию перевода отменят, подозрительную карточку заблокируют, деньги вернут. Могут и отмахнуться, сами же добровольно перевели.
Во многих случаях, кроме налаженного мошенничества, карточкой пользуется реальный хозяин. К примеру, вы хотите узнать, кто переводит деньги жене или кому переводит их муж, подглядели номер карточки или привязанного мобильного, которые ничего вам не говорят. Или познакомились в сети с девушкой, лично не встречались, а она просит помощи в виде перевода некой суммы. Поведение вызывает подозрение и хочется узнать, кто же на самом деле сидит по ту сторону экрана. С такими желаниями ни в полицию, ни в банк не пойдешь: на каком основании? Банковская тайна. Тут вам поможет только частный детектив.
Как узнать владельца банковской карты?
Любая банковская карта оформлена на конкретное физическое лицо (индивидуального предпринимателя) или юрлицо (корпоративная). Для удобства карты «привязаны» к номерам сотовых телефонов, переводы по ним можно осуществлять, не зная никакие реквизиты, кроме привязанного телефона. В своем личном кабинете (пример: Сбербанк онлайн) после совершения транзакции вы видите только начальные и конечные четыре цифры карточки, имя отчество и первую букву фамилии. Полная информация банком не разглашается. Каждая карта привязана к определенному карточному счету. Другие же счета существуют сами по себе, не имеют пластиковых или виртуальных карт.
Сыщик найдет:
- Полный номер карты банка (если полностью неизвестен), на кого она оформлена: полностью имя, фамилию, отчество, дату рождения, адрес регистрации, паспортные данные, номера контактных и привязанных к личному кабинету телефонов, номер карточного счета. А дальше вытащит все остальные сведения о владельце карты, что вам понадобятся.
- Осуществляет и обратную операцию – поиск всех банковских карт, оформленных на конкретное лицо, дебетовые, кредитные, именные, неименные (по типу «моментум»), расчетные счета и вклады. Все анонимно, быстро, только актуальные данные.