Один из распространенных видов мошенничества - махинации с подставными кредитными или дебетовыми картами, с помощью которых злоумышленники осуществляют свою незаконную деятельность. На номер обычной банковской карточки просят отправить средства в ходе какой-либо сделки, но в результате услуга не оказана, товара нет, а контрагент пропадает со связи, а ваши средства уходят «в никуда». Проверка карты заранее на «подставное лицо» поможет убедиться в честности партнера. По номеру банковской карты в дальнейшем можно отследить даже местонахождение ее владельца. В ходе «пробива» может оказаться, что хозяин и не в курсе, что его картой пользуются. Если вы подверглись обману со стороны мошенников, обращайтесь в полицию и свой банк, возможно, операцию перевода отменят, подозрительную карточку заблокируют, деньги вернут. Могут и отмахнуться, сами же добровольно перевели.
Во многих случаях, кроме налаженного мошенничества, карточкой пользуется реальный хозяин. К примеру, вы хотите узнать, кто переводит деньги жене или кому переводит их муж, подглядели номер карточки или привязанного мобильного, которые ничего вам не говорят. Или познакомились в сети с девушкой, лично не встречались, а она просит помощи в виде перевода некой суммы. Поведение вызывает подозрение и хочется узнать, кто же на самом деле сидит по ту сторону экрана. С такими желаниями ни в полицию, ни в банк не пойдешь: на каком основании? Банковская тайна. Тут вам поможет только частный детектив.
Любая банковская карта оформлена на конкретное физическое лицо (индивидуального предпринимателя) или юрлицо (корпоративная). Для удобства карты «привязаны» к номерам сотовых телефонов, переводы по ним можно осуществлять, не зная никакие реквизиты, кроме привязанного телефона. В своем личном кабинете (пример: Сбербанк онлайн) после совершения транзакции вы видите только начальные и конечные четыре цифры карточки, имя отчество и первую букву фамилии. Полная информация банком не разглашается. Каждая карта привязана к определенному карточному счету. Другие же счета существуют сами по себе, не имеют пластиковых или виртуальных карт.
Сыщик найдет:
